名古屋でファクタリング(売掛金買取り)なら名古屋ファクタリング
ファクタリングとは？
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ファクタリングなら名古屋ファクタリングファクタリング(売掛金買取)とは？
ファクタリングとは、企業様・個人事業主様が保有する売掛金・債権を、
ファクタリング業者が買い取ることにより、早期に現金化する仕組みです。
手数料が発生しますが最短即日で資金調達ができるメリットがございます。
ファクタリングの
【メリット】【デメリット】
ファクタリングの【メリット】
借入をせずに資金繰りの改善が可能
ファクタリングは金融機関の融資の様な借入とは異なります。借入記録に残らないため負債には計上されず、他の融資にも影響がございません。
資金調達のスピードが早い
ファクタリングは資金調達までのスピードが最大のメリットです。ファクタリングサービスでは、請求してから最短即日で現金化が可能です。
売掛金が未回収になるリスクを軽減
万が一、売掛先様が倒産した場合でもお客様に売掛金の返済義務はございません。売掛金の未回収による破産リスクが軽減でき、資金繰りの改善に役立ちます。
赤字・税金滞納があっても利用が可能
ファクタリングでは、審査の重視対象が売掛先となり、お客様の現財務状況は問われません。個人情報や経営状況・営業年数等も一切関係ございません。
売掛先に知られず資金調達が可能
2社間取引の場合、取引先に知られること無く資金調達が可能です。取引先とは、通常取引の形となるので信用を低下する不安はありません。
ファクタリングの【デメリット】
他資金調達手段と比べ手数料が高い
通常、2社間ファクタリング：8～18%、3社間ファクタリング：2～9%程度の手数料がかかり、銀行融資等と比べると手数料が高めです。
売掛金の金額以上の資金調達はできない
ファクタリングは売掛金の買取りサービスであるため、ファクタリングで資金調達ができる金額は売掛金の金額内です。
売掛先企業の承諾が必要な場合がある
3社間ファクタリングでは、お取引先様の承諾を得ることで手数料を抑えられるメリットがありますので、最適なプランのご提案を致します。
資金繰りの根本的な問題の解決が必要
ファクタリングはあくまで一時的な資金調達手段です。企業の基本的な資金繰り問題解決のためには、根本的な経営改善が必要です。
ファクタリングの種類
ファクタリングには2種類あり
取引先企業に連絡が不要の２社間取引と
取引先企業への連絡が必要な３社間取引で、
手数料が異なります。
名古屋ファクタリングでは、お客様とご相談の上、
無理のないプランをご提案させて頂きます。
お取引先に知られたくない方におすすめ２社間取引
売掛債権の取引先からの契約は不要で、名古屋ファクタリングが
売掛債権を買い取ります。取引先からの入金後、お客様側から
名古屋ファクタリングへお支払いいただく契約となります。
2社間取引の
メリット
- 取引先の承諾は要らないので、取引先に知られずに現金化出来る
- 取引先に不信感を与える心配がない
- 取引先に通知したり承諾を得たりする必要がないため、早期に
現金化が出来る
2社間取引の
デメリット
- ３社間取引に比べ
手数料が高い
手数料を抑えたい方におすすめ３社間取引
売掛債権の取引先の承諾を得たうえで、名古屋ファクタリングが
その債権を買い取ります。入金期日がきましたら、取引先から
名古屋ファクタリングへ直接ご入金いただく契約となります。
3社間取引の
メリット
- 取引先から直接ファクタリング業者に入金されるため、債権回収の
確実性が高まる事により手数料が安くなる - ２社間に比べ、審査が通りやすい
- 万が一入金がされなかった場合は、名古屋ファクタリングが直接売掛
先に支払いを求めるので安心
3社間取引の
デメリット
- 取引先の信用不安を
抱かせる可能性がある
業種別のファクタリング
ファクタリングは、
業種ごとに資金調達の特徴や利用目的が異なります。
建設業のファクタリング
請負契約が多く支払いサイトが長い為、下請け業者や資材調達費用の支払い資金として利用されます。長期サイトの影響を受けず安定した現場運営が可能となります。
運送業のファクタリング
燃料費や車両維持費の負担が大きい業種で、売掛金を即時現金化することで燃料費や人件費を確保し、日々の運転資金の流れをスムーズに保てます。
製造業のファクタリング
資材購入や製造工程で多額の資金が必要となるため、売掛金を早期現金化して原材料費や従業員給与に充当し、生産活動を安定的に行えます。
介護/医療業のファクタリング
保険請求による売掛金の回収が遅れる特性があり、従業員給与や施設維持費用の支払いに売掛金を早期現金化して活用し、運営を安定化できます。
IT業のファクタリング
サービス提供後の売掛金回収までの時間差を埋めるために活用され、新規プロジェクトや事業運営費に必要な資金を迅速に確保できます。
卸/小売業のファクタリング
売掛金回収までの間に生じる仕入れや在庫補充の資金不足を補うために利用され、即時資金化で円滑な商品供給が可能となります。
各業種でのファクタリング活用は、
支払いサイトの長さや売掛金の規模によって
有効性が変わります。
特に、支払い遅延が事業運営に
大きな影響を与える業種では、ファクタリングが
迅速な資金繰り改善に役立つツールとなります。
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